Relancer une facture impayée : la méthode en 5 étapes (modèles inclus)

Un quart des défaillances d'entreprises en France sont liées aux retards de paiement. La bonne nouvelle : la loi est de votre côté, et une relance bien menée récupère 80 % des impayés sans passer par un tribunal. Voici la méthode.

Avant la relance : la facture doit être irréprochable

Une facture contestable est une facture qui ne sera pas payée. Vérifiez :

• les mentions obligatoires, en particulier l'échéance, le taux de pénalités et l'indemnité de 40 € ;
• la preuve de la commande (devis signé, bon de commande, email d'accord) et de l'exécution (livraison, PV, livrable envoyé) ;
• l'envoi de la facture à la bonne personne (service comptable, adresse de facturation).

Le calendrier qui fait payer

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   J+1 : la relance courtoise

   Un email simple : « Sauf erreur de notre part, la facture n° … échue hier reste en attente. Pouvez-vous nous confirmer sa mise en paiement ? » Joignez la facture. 60 % des retards s'arrêtent là.
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   J+7 : la relance ferme

   Email ou appel : vous rappelez l'échéance, demandez une date de paiement précise, et mentionnez que des pénalités de retard courent depuis l'échéance. Notez la promesse de paiement.
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   J+15 : la relance formelle

   Courrier (ou email avec accusé de lecture) chiffrant les pénalités et l'indemnité de 40 €, avec un délai de 8 jours. Notre simulateur génère la lettre.
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   J+30 : la mise en demeure

   Lettre recommandée avec accusé de réception, dernier avertissement avant action. Elle fixe un délai (8 à 15 jours) et annonce la suite (injonction de payer, société de recouvrement).
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   J+45 : l'action

   Société de recouvrement au succès (GCollect), injonction de payer au tribunal, ou avocat selon le montant. Détails dans notre guide mise en demeure et injonction de payer.

Les modèles

Relance 1 (J+1), email

Objet : Facture n° [numéro] – échéance du [date]

Bonjour [Prénom],

Sauf erreur de notre part, la facture n° [numéro] d'un montant de [montant] TTC, échue le [date], n'a pas encore été réglée. Il s'agit probablement d'un oubli : pouvez-vous me confirmer sa mise en paiement ? Je la joins à toutes fins utiles.

Bien cordialement,

Relance 2 (J+7), email ou téléphone

Objet : Relance – facture n° [numéro] impayée

Bonjour [Prénom],

Malgré ma relance du [date], la facture n° [numéro] ([montant] TTC, échue le [date]) reste impayée. Je vous remercie de me communiquer une date de règlement sous 48 heures. Je vous rappelle que, conformément à nos conditions, des pénalités de retard courent depuis l'échéance, ainsi que l'indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 €.

Cordialement,

Relance 3 (J+15), courrier

Utilisez la lettre générée par le simulateur de pénalités : elle chiffre pénalités et indemnité et fixe un délai de 8 jours.

Mise en demeure (J+30), recommandé AR

Voir le modèle complet dans mise en demeure et injonction de payer.

Ce que vous pouvez réclamer

• Le principal (montant TTC de la facture).
• Les pénalités de retard : montant × taux × jours ÷ 365, au taux de la facture ou 12,40 % (BCE + 10, 2e semestre 2026), sans mise en demeure préalable entre professionnels.
• L'indemnité forfaitaire de 40 € par facture, entre professionnels.
• Les frais réels de recouvrement au-delà de 40 €, sur justificatifs.

Détails dans pénalités de retard et indemnité de 40 €.

Les erreurs qui font perdre du temps

• Attendre un mois avant la première relance.
• Relancer sans jamais fixer de délai ni de conséquence.
• Menacer sans agir : après la mise en demeure, il faut engager l'action annoncée.
• Continuer à livrer un client qui ne paie pas.
• Oublier de suspendre la prestation en cours (si le contrat le permet).

Automatiser : le vrai gain

Les logiciels de facturation relancent automatiquement à J+1, J+7, J+15, avec le calcul des pénalités et un lien de paiement. Vous n'y pensez plus, et le client sait que le système est carré. Indy (dès 9 € HT/mois), Tiime Business, Pennylane, Axonaut le font.